clever vorsorgen. einfach geniessen.

Die dritte Säule ist für die Altersvorsorge zentral. Wer ihr Potenzial ausschöpft, profitiert von Steuerersparnissen und höheren Renditechancen.

Auf Grund der Entwicklungen in der 1. und 2. Säule sowie der Tatsache, dass wir immer älter werden, wird die individuelle Vorsorge in der 3. Säule immer wichtiger. Pensionskassenversicherte können aktuell bis zu 6883 Franken in die 3. Säule einzahlen und vom steuerbaren Einkommen abziehen. Für Personen ohne Pensionskasse liegt die Obergrenze bei 20 Prozent des Erwerbseinkommens (aktuell maximal 34 416.00 Franken). «Diese Steuerersparnis ist vergleichbar mit einer hohen, risikolosen Rendite», sagt Raphael Lipp, Berater Privat- und Geschäftskunden bei der Valiant Bank in Sursee. Zudem sind angesparte Vorsorgeguthaben während der Anlagedauer von der Vermögenssteuer und der Verrechnungssteuer befreit. Bei der Auszahlung der Vorsorgeguthaben wird der Vorsorgetarif angewendet. Dieser ist erheblich tiefer als der Einkommenssteuertarif.

Attraktive Alternative

Weil die Sparzinsen tief sind und die Menschen immer älter werden, muss der Vorsorgevorrat immer länger reichen. Eine gute Option um die Rendite zu erhöhen können Anlagelösungen mit Wertschriften im Vorsorgebereich sein. Valiant bietet preiswerte und individuell abgestimmte Anlagelösungen an – sei es für das ganze Vorsorgevermögen oder Teile davon. Dank einfachen Anlageprodukten, können Vorsorgesparer die Chancen des Kapitalmarkts in einem breit diversifizierten Anlagemix nutzen.

Finanzplanung

Wissen, was auf Sie zukommt: Mit einer Finanzplanung zeigen wir auf, wo Ihre persönlichen Herausforderungen und Chancen liegen. Dabei unterstützen und begleiten wir Sie bei der Umsetzung. So sorgen Sie für die Zeit nach Ihrer Pensionierung vor – und sparen gleichzeitig Steuern. Die Finanzplanung gibt Ihnen einen Überblick über Leistungen aus AHV, Pensionskasse, Vermögensentwicklung und Budget. Allfällige Lücken werden rechtzeitig erkannt und mögliche Lösungen aufgezeigt.

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